Общаясь с жертвой по телефону, преступник убеждает в необходимости перевести деньги на специальный счет, где они будут защищены от хищения. Мошенники могут настоять и на оформлении кредитов с последующим переводом денег.
На связь преступники выходят под видом работников банков, сотрудников органов государственной власти, силовых структур. Они сообщают, что сбережения со счета потенциальной жертвы кто-то пытается перевести, от его/ее лица поданы заявки на кредиты.
Для усиления эмоционального эффекта сообщается о переводе денег за границу, в том числе на финансирование террористов, вооруженных сил недружественных государств. Это, как и отказ от выполнения инструкций и разглашение информации родным и близким, якобы является основанием для привлечения к уголовной ответственности.
